Внешпромбанк где сейчас лариса маркус. Экс-главу внешпромбанка ларису маркус приговорили к девяти годам колонии

Forbes.ru, 17.03.2016, Фото: NBJ, "Спорт-Экспресс", "7 дней", Forbes.ru, Иллюстрация: Forbes.ru

Доверчивые лица: как знаменитости выбирают, где разместить свои деньги, и теряют их

Антон Вержбицкий

Артисты и звезды шоу-бизнеса, политики и чиновники — вкладчики с миллионами в кармане всегда были желанной добычей для банкиров. Как знаменитости выбирают банк, что им предлагают владельцы и топ-менеджеры кредитных организаций, как используют их деньги в сомнительных финансовых схемах — Forbes отследил это на примере рухнувших Мастер-банка и Внешпромбанка.

Погоня за чиновником

5 августа 1995 года четверо крепких мужчин восточной внешности заняли столик в летнем кафе за памятником Юрию Долгорукому напротив мэрии Москвы. Мужчины кого-то ждали, нервничали, смотрели по сторонам. Встреча с партнерами началась с автоматной очереди — неожиданно появившиеся бойцы ореховской группировки во главе с Александром Пустоваловым по кличке Саша «Солдат» открыли прицельный огонь. В ходе разборки известный киллер убил троих из четырех человек за столиком, включая лидера ассирийской группировки Авдыша Беджамо (Алик Ассирийский), которая контролировала денежные потоки московских казино.

Источник в правоохранительных органах говорит, что сын убитого Георгий тоже был им хорошо знаком и состоял на специальном учете. В год убийства отца он вместе с сестрой Ларисой Маркус организовал Внешпромбанк (ВПБ) с уставным капиталом 6 млн рублей.

Лариса Маркус	Георгий Беджамов

Деньги любят тишину — зачем привлекать внимание известной фамилией, и Георгий Беджамо стал Беджамовым . Его родство с Маркус в банке также не афишировалось.

У сестры Беджамова к тому времени были уже неплохие связи. Например, в совет директоров ВПБ сразу же вошла Елена Лирина, тогда жена депутата, а затем министра по налогам и сборам Георгия Бооса . В интервью корпоративной газете Маркус рассказывала, что завязала многие знакомства во время работы в Морском акционерном банке, в наблюдательном совете которого был экс-министр транспорта и гендиректор «Совкомфлота» Сергей Франк .

Внешпромбанк быстро сработался и с нефтяниками. По данным «Ведомостей», сначала клиентом ВПБ стала страховая компания «Плато», принадлежавшая знакомому руководителя «Зарубежнефти» Николая Токарева Владимиру Кушнареву и его жене Татьяне. В 2000 году Токарев пригласил Кушнарева в «Зарубежнефть» своим первым замом по финансам, и вскоре нефтяная компания стала акционером в ВПБ. Кушнарев с супругой и сами были клиентами ВПБ.

Примерно за 10 лет Маркус познакомилась со многими чиновниками и политиками, не было, наверное, ни одного депутата Госдумы из финансово-экономических комитетов, который бы ее не знал, говорит знакомый Маркус. Сын первого зампреда Госдумы, президента Олимпийского комитета России Александра Жукова Петр даже стал трейдером Внешпромбанка. Сын Артура Чилингарова , полярника и члена совета директоров «Транснефти», Николай стал миноритарным участником Внешпромбанка. Артур Чилингаров сказал Forbes, что хочет забыть историю с ВПБ как страшный сон, и отказался от комментариев.

В 2009 году Внешпромбанк выиграл тендер и начал обслуживать «Транснефть» (к тому времени компанию возглавил Николай Токарев), а в 2015 году уже входил в 50 крупнейших банков страны. Его 20-летняя история успеха завершилась в 2015 году, и без участия «Транснефти» тут не обошлось. ЦБ заподозрил, что часть кредитов выданы техническим компаниям, и потребовал доначислить резервы более 6 млрд рублей. Предписание ЦБ и последовавшая осенью 2015 года попытка «Транснефти» получить из банка часть своих средств стали серьезными ударами по Внешпромбанку. Маркус, по словам ее знакомого, сказала, что таких денег нет, поклялась вернуть их, однако обещание не сдержала. ЦБ ввел в ВПБ временную администрацию 18 декабря, а на следующий день Маркус задержали оперативники МВД по подозрению в мошенничестве. Президент Федерации бобслея России Георгий Беджамов скрылся на своей вилле в Монако.

Махинации Внешпромбанка мгновенно начали расследовать ГУЭБ и ПК МВД России и ФСБ. Это неудивительно — в банке застряли деньги многих известных людей и связанных с ними компаний. Во Внешпромбанке обслуживалась не только «Транснефть», но и зять Николая Токарева Андрей Болотов. Банковские счета Натальи Квачевой, жены зампреда правительства, куратора Олимпиады в Сочи Дмитрия Козака , и счета семьи Александра Жукова находились во Внешпромбанке одновременно с деньгами Олимпийского комитета России. Десятки миллиардов рублей «Роснефти» и «Роснефтегаза» лежали на счетах ВПБ, одновременно банк обслуживал топ-менеджера «Роснефти» Артура Чилингарова. Во Внешпромбанке был вклад жены Сергея Шойгу Ирины , а аффилированное с ним Сахалинское морское пароходство обслуживало структуры Минобороны. Среди других клиентов, по словам нескольких источников Forbes, были председатель правления страховой компании СОГАЗ и сын главы администрации президента Сергея Иванова Сергей , депутат Госдумы Владислав Резник , бывший руководитель финансового комитета Госдумы Наталья Бурыкина .

По оценке управляющего директора по банковским рейтингам RAEX Станислава Волкова, на 20 крупнейших вкладчиков приходилась половина совокупных обязательств банка.

На момент введения временной администрации в банке было 66,8 млрд рублей вкладов физлиц, 127,6 млрд рублей — средств юрлиц.

Как уважаемые люди становились клиентами банка? По словам одного из его бывших сотрудников, большинство звездных клиентов приходили через Маркус, многих привел и первый вице-президент Сергей Рязанцев. Он женат на дочери Ольги Плешаковой (бывшей владелицы компании «Трансаэро») Татьяне, возглавлявшей «Трансаэро-тур». Рязанцев был завсегдатаем светских мероприятий, в частности регулярно посещал клуб поющих политиков и бизнесменов, где свои песни исполняли вице-премьер РФ Дмитрий Рогозин вместе с женой, министр строительства и ЖКХ Михаил Мень, депутаты Госдумы Иосиф Кобзон, Сергей Железняк и Светлана Хоркина. Внешпромбанк был спонсором гольф-турниров, которые организовывала структура МИД ГлавУПДК, державшая в банке 6 млрд рублей, клиентом и даже миноритарием Внешпромбанка был брат посла на Украине Михаила Зурабова Александр.

Серьезным аргументом для политиков и бизнесменов было наличие у банка таких серьезных клиентов, как «Транснефть» и «Роснефть». Один из бывших VIP-вкладчиков на условиях анонимности рассказал Forbes, что помимо процентных выплат по депозитам он получал бонусы наличными до 5% годовых. ВПБ щедро одаривал крупных вкладчиков: по словам его бывшего клиента, только на элитный алкоголь для себя, друзей и партнеров Беджамов тратил свыше $1 млн в год, а его выбором и покупкой занимался специальный сотрудник.

Банк покупал для клиентов произведения искусства на аукционах Sotheby’s и Christie’s (в хранилище ВПБ хранилась «Зебра» Энди Уорхола).

["7 дней", 13.03.2013, "Алика Смехова: "В нашем доме слово "папа" под запретом": «Юля Меньшова мне говорит: «Алика, надо что-то делать. Ты, главное, ходи куда-нибудь почаще — в химчистку, в магазины». Окружающие уже подшучивают: «Cекс-символ, а мужчины нет!» Я отвечаю: «Ну правильно, сапожник без сапог!» — смеется Алика Смехова в беседе с Екатериной Рождественской... [...]
Алика: [...] И вот на моем пути встретился мужчина, о котором я никогда нигде не говорила. Так что, Кать, это твой эксклюзив! В общем, вторым моим мужем стал Гриша Беджамов. Представитель древнего народа — ассирийского, чем меня сразил и заинтриговал.
Екатерина: А где вы познакомились?
Алика: Он меня увидел где-то, и я ему очень понравилась. Но я была несвободна и отказала Грише. Это его очень впечатлило. Он всеми правдами и неправдами стал организовывать нашу встречу и сразу сделал предложение. Гриша выглядел человеком серьезным, основательным, я думала, что он будет чудесным мужем и уж точно никуда не денется. Но я ошиблась... Оказалось, Гриша был не готов к серьезным отношениям, с ним хорошо было дружить, гулять и веселиться. Но замуж за него выходить — ни в коем случае! По крайней мере, мне. Потому что смириться с тем, что мужчина может все, а женщина — ничего, я не в состоянии. Недаром его семья была против нашего брака, говорили, что ему нужна «черненькая»... [...]
Потом я поняла, что они были абсолютно правы, потому что Грише нужна была женщина с другим менталитетом. Кстати, в итоге у него жена хоть и не ассирийка, но подходит ему гораздо больше, чем я. [...] Словом, мы с Гришей как-то не поняли друг друга... Ситуация осложнялась тем, что, когда это выяснилось, мы были в браке и я ждала ребенка. Гриша позволил себе исчезнуть, считая это совершенно нормальным для мужчины, я перенервничала, и в итоге беременность прервалась. Еще когда начались первые симптомы, что с ребенком не все в порядке, я объявила Грише: «Если наш ребенок родится, то я с тобой останусь. Если нет, то это конец». Так все и произошло. Наш брак продлился всего несколько месяцев, хоть до этого мы встречались два года. Гриша просил прощения, каялся, что переборщил, но было поздно. Зато, благодаря ему, я сделала важный жизненный вывод: не всякий мужчина готов и способен стать полноценным отцом детям. — Врезка К.ру]

По оценке знакомого Маркус, она и Беджамов вывели из банка более €1,5 млрд и потратили их на элитную недвижимость в Монако и Швейцарии, на самолеты и яхты. По словам еще одного источника Forbes, в ходе проверки ЦБ выяснилось, что со счетов многих клиентов были списаны миллионы долларов, а на некоторых без их ведома оформлялись кредиты.

Внешпромбанк побил рекорд по размеру дыры в балансе (187,4 млрд рублей) по отношению к активам (275 млрд рублей). Вернут ли клиенты свои деньги? По мнению двух источников Forbes, высокопоставленным вкладчикам, скорее всего, средства вернут, но вопрос будет решен в частном порядке, возможно, за счет имущества, находившегося за балансом банка.

Мастер одурманивания

В кабинете президента Мастер-банка Бориса Булочника горела свеча, рядом с ней стояла фотография жены художника Николая Рериха Елены, она считала себя ясновидящей и якобы получала послания от своего учителя Махатмы Мориа. На их основе она написала серию книг Живой этики, или Агни-йоги. Булочник интересовался этим учением, логотип банка был похож на триединство — атрибут Живой этики, а «мастером» последователи Рерихов именовали Махатму Мориа.

Банкир ежегодно тратил по 150 млн рублей на Международный центр Рериха в бывшей усадьбе Лопухиных и подарил музею более 300 экспонатов на несколько миллионов долларов. И хотя не все «рериховцы» считали Булочника своим, меценатство и свои познания банкир успешно использовал для привлечения состоятельных клиентов. Для них он устраивал чаепития с напитком из корней валерианы по рецептам Елены Рерих. Как рассказал Forbes участник этих встреч, театральный режиссер и музыкант Юрий Шерлинг (его Камерный еврейский музыкальный театр обслуживался в банке), советник Булочника Михаил Соркин представлялся ортодоксальным иудеем, пытаясь привлечь Шерлинга как клиента.

По словам Шерлинга, Соркин встречал его в своем кабинете, похожем на музей еврейской культуры: он был увешан картинами известных еврейских художников. При входе на руки и головы посетителей надевали тфилин (ритуальные черные коробочки из кожи кошерных животных, внутри которых лежат отрывки из Торы). Соркин льстил музыканту и обещал продвигать искусство в это «тяжелое время».

После чаепития с Булочником и посещения «кабинета-музея» Шерлинга познакомили с членом совета директоров Мастер-банка Игорем Путиным , двоюродным братом президента страны.

«Антураж создавался соответствующий. У него была вывеска с именем и кабинет, где на стенах висели фотографии с известными чиновниками Сергеем Мироновым, Сергеем Глазьевым и, конечно, с Владимиром Путиным. Это была хорошо продуманная система мошенничества», — рассказывает Шерлинг. Он отнес в банк $5 млн личных сбережений.

После отзыва лицензии Мастер-банка 20 ноября 2013 года выяснилось, что помимо Шерлинга пострадали сотни вкладчиков, общая сумма ущерба составила несколько миллиардов рублей, а дыра в капитале банка — 17,2 млрд рублей. Среди пострадавших оказались люди, с которыми Булочник дружил домами, например артистка Клара Новикова. По словам источника Forbes, среди клиентов были члены семьи режиссера Никиты Михалкова, бывшего первого секретаря ЦК компартии Узбекской ССР Рафика Нишанова. Их представители не ответили на запросы Forbes.

Деньги состоятельных клиентов банк Булочника использовал в схемах по обналичиванию. Ассортимент популярных операций Мастер-банка, таких как очищение средств от НДС через технические фирмы и обналичка средств через банкоматы, становился все шире. «Инкассаторы приносили клиенту мешок с деньгами и договоры с техническими фирмами. Скорость позволила банку конкурировать с захватившими этот рынок банкирами из Дагестана», — объясняет один из источников Forbes. За свои услуги по обналичке по новой схеме Мастер-банк брал комиссионные до 8%. Высокая маржинальность этого бизнеса позволяла выплачивать высокие проценты по вкладам. У Шерлинга ставка по валютному депозиту составляла 12% годовых.

Несмотря на наличие договоров с банком, подписанных Булочником, приходные ордера и выписки по депозитам не оформлялись, а проценты клиентам выплачивали наличными или на карту через технические компании, используемые в схемах по обналичке, рассказывает источник, близкий к банку. И когда «Мастер» рухнул, средства VIP-вкладчиков остались за балансом.

АСВ обвинило «особых» клиентов Мастер-банка в мошенничестве — использовании липовых договоров и попытках незаконно попасть в реестр кредиторов. Лишь через суд Шерлингу удалось доказать, что он действительно имел вклад. Уже начато расследование по подозрению в мошенничестве в особо крупных размерах против Бориса Булочника, его сына Александра, Михаила Соркина и других руководителей Мастер-банка. Эти люди могут находиться в Израиле, Португалии и на Украине, считают бывшие вкладчики.

9 октября у бывшего президента Внешпромбанка Ларисы Маркус появился повод вздохнуть с облегчением. Арбитражный суд Москвы отказался удовлетворить иск конкурсного управляющего банка в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ), предлагавшего включить в реестр требований к Маркус еще 113,5 млрд. рублей.

Поэтому Лариса Маркус пока может вздохнуть свободно. Если, конечно, можно так говорить о человеке, которого в мае 2017 года Хамовнический суд Москвы признал виновным в мошенничестве и растрате по предварительному сговору и в особо крупном размере, и приговорил к 9 годам колонии общего режима. Правда, затем в августе суд смягчил наказание, сократив срок заключения Маркус на полгода.

Скандал вокруг Внешпромбанка поставил ребром вопрос, способно ли государство эффективно защищать права клиентов банков. Ведь топ-менеджеры Внешпромбанка нанесли вкладчикам рекордный ущерб – сумма похищенного составила 113 млрд. 536 с лишним миллионов рублей. Как установило следствие, президент Внешпромбанка Лариса Маркус вместе со своим родным братом Георгием Беджамовым создали организованную преступную группу, занимавшуюся хищениями средств клиентов банка.

Георгий Беджамов фактически руководил Внешпромбанком через свою сестру Ларису, выступая в качестве мозгового центра организованной преступной группы.

Маркус и Беджамов вовлекли в преступный сговор вице-президента - директора департамента кредитования и депозитных операций Внешпромбанка Екатерину Глушакову. С мая 2009 по декабрь 2015 года организованная группа выводила деньги со счетов Внешпромбанка. Например, Маркус & Co по фальшивым документам оформляли заведомо невозвратные кредиты, без ведома вкладчиков списывали с их счетов значительные суммы денег, а также выдали несколько сотен кредитов на 286 фирм , зарегистрированных на подставных лиц.

Согласно обвинительному заключению, преступная группа Маркус-Беджамова нанесла физическим лицам суммарный ущерб на сумму около 12 млрд. рублей. Маркус и ее сообщникам также предъявили обвинение в растрате на сумму более 101 млрд. рублей, которые сообщники вывели со счетов банка через подставные фирмы. Например, следствие предоставило доказательства, что Маркус, Беджамов и Глушакова выдали кредиты на 877 млн. рублей коммерческим фирмам, где сами же являлись бенефициарами .

В декабре 2015 года сотрудники Следственного комитета РФ задержали Ларису Маркус. Что касается Беджамова, ему удалось бежать за границу. Вскоре после побега полиция Монако задержала его по запросу РФ, но затем ему удалось выйти на свободу и скрыться. На сегодняшний день брат Ларисы Маркус объявлен в международный розыск, СМИ предполагают, что он скрывается в Лондоне.

21 января 2016 года регулятор лишил Внешпромбанк лицензии, посчитав бессмысленной санацию финансовой структуры, поскольку «дыра» в капитале превышала 187 млрд. рублей.

Еще одна потенциальная линия дела – это связь Маркус с главой компании «Настюша» Игорем Пинкевичем, которого 20 августа суд арестовал по подозрению в хищении денег дольщиков ЖК «Царицыно». По версии обвинения, Пинкевич похити л при строительстве районов «Царицыно-1» и «Царицыно-2» 159 млн. рублей.

ЖК «Царицыно» превратились в самую настоящую трагедию для чуть ли не 6 тысяч дольщиков и их семей, после того, как «Настюша» полностью заморозила работы на стройке. Но настоящим потрясением для дольщиков стал тот факт, что они не могут рассчитывать на страховую компенсацию. Хотя стройплощадки стояли без движения, сам Игорь Пинкевич без проблем страховал ответственность «Московского комбината хлебопродуктов» (МКХ) как застройщика. Как можно страховать объект, работы на котором не ведутся?!

Дело в том, что риски «Царицыно» страховала компания «Балт-страхования», находившаяся под влиянием … Ларисы Маркус. Но вскоре после того, как стало понятно, что застройщик не в силах сдать «Царицыно», «Балт-страхование» очень своевременно обанкротилась (13.09.2016 Арбитражный суд Москвы признал компанию банкротом). Часть ДДУ «Балт-страхования» была перестрахована в другой компании – РИНКО.

Удивительно, но в ее руководстве оказались люди, до этого занимавшие руководящие посты в «Балт-страховании». РИНКО продолжила страховать риски «мертвой стройки» Пинкевича. Такой ход успокоил участников рынка, начавших беспокоиться, что проект «Царицыно» превратился в «черную дыру».

Когда весной 2017 года стало понятно, что банкротство МКХ – это вопрос решенный, РИНКО резко покинула рынок, заявив о передаче своего страхового портфеля, включая страховки дольщиков «Царицыно», новой компании – ООО «Проминстрах».

Возник закономерный вопрос – хватит ли новому страховику средств на выплату компенсации дольщикам «Царицыно»? Ведь в ходе передачи от РИНКО к «Проминстраху» страховой портфель похудел в разы.

Но главное, что справочная система по юридическим лицам и предпринимателям РФ Rusprofile , а также официальный сайт ООО «Проминстрах» сообщают, что одним из совладельцев компании является… все та же Лариса Маркус.

Как говорится, круг замкнулся.

Сегодня, несмотря на отказ Арбитражного суда, ряд вкладчиков Внешпромбанка сохраняют надежду вчинить гражданский иск против Маркус и ее сообщников, чтобы заставить вернуть похищенные деньги. Есть вероятность, что вскоре к ним добавятся и дольщики «Царицыно», хотя у них остается шанс на санацию ООО «Проминстрах»…

На шесть месяцев снизил Мосгорсуд срок заключения экс-президенту Внешпромбанка Ларисе Маркус , приговоренной в мае к девяти годам заключения за хищение более 113,5 млрд рублей. Таким образом, суд удовлетворил жалобу ее адвокатов, просивших о снижении срока подзащитной на том основании, что та признала вину и активно помогала следствию. При этом апелляционная инстанция отказалась сократить заключение бывшему вице-президенту банка Екатерине Глушаковой, осужденной на четыре года заключения лишь за то, что она беспрекословно исполняла приказания руководства.

Постановление суда Екатерина Глушакова выслушала, стоя в аквариуме для подсудимых. В последнем слове она пыталась разжалобить суд, ссылаясь на то, что осознала свою вину и уже достигла исправления за время нахождения в СИЗО. «Я лишь хочу быть среди близких,- чуть ли не плача, заявляла она.- Хочу создать семью и быть рядом со своей 77-летней матерью».

Екатерина Глушакова (в центре) и Лариса Маркус (справа)

Лариса Маркус и Екатерина Глушакова были признаны Хамовническим райсудом виновными в особо крупных мошенничестве и растрате (ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 160 УК РФ). Из приговора следовало, что с мая 2009 года по декабрь 2015 года осужденные вывели из Внешпромбанка путем заключения кредитных договоров с подконтрольными им юридическими и физическими лицами не менее 113,536 млрд руб. При этом деньги иногда просто списывались со счетов состоятельных клиентов, а в документах это никак не отражалось.

Инициаторами хищений являлись Лариса Маркус и ее брат, совладелец Межпромбанка Георгий Беджамов , успевший сбежать за границу - Монако запрос о его выдаче отклонило. В свою очередь, Екатерина Глушакова, по данным обвинения, осуществляла правовое обеспечение мошеннических сделок, подписывая фиктивные решения кредитного комитета Внешпромбанка и выдавая клиентам ложные данные о движении средств на их счетах.

С учетом того, что женщины полностью признали свою вину, их адвокаты оспаривали лишь сроки наказания, к которым тех приговорил Хамовнический райсуд. Адвокаты Ларисы Маркус напирали на то, что их подзащитная, признавшись, активно способствовала расследованию дела, а также занималась благотворительностью. А защита Екатерины Глушаковой указывала на то, что она лишь исполняла приказания Ларисы Маркус и ничего не получила из присвоенных той средств.

Сама Екатерина Глушакова пояснила, что не увольнялась из банка лишь потому, что в 2009 году у нее тяжело заболел отец, и она тратила большую часть своего оклада на его лечение: «Я получала тогда в банке 230 тыс рублей и очень боялась, что если начну перечить Ларисе Маркус, то меня уволят. А когда осенью 2015 года мой папа скончался, я решила уйти из банка в конце календарного года. Но не успела, потому что в конце декабря меня арестовали».

Представитель конкурсного управляющего Внешпромбанка , иск которого к осужденным на 113,5 млрд рублей суд первой инстанции не удовлетворил, определив, что он должен быть рассмотрен в порядке гражданского судопроизводства, снова попытался добиться взыскания в Мосгорсуде и получил отказ. Кстати, по данным АСВ , Внешпромбанк остался должен своим кредиторам более 233 млрд рублей.

Защита осужденных собирается обратиться в кассационную инстанцию Мосгорсуда . «Деятельность Екатерины Глушаковой ничем не отличалась от других сотрудников банка. Но она почему-то стала обвиняемой, а другие - свидетелями»,- сказал адвокат Александр Шутков.

Алексей Соковнин

Манхэттен - Юрмала - Унжа

Георгий Беджамов	Лариса Маркус

Тем не менее это имущество стоит миллиарды. Но и они могут утечь от вкладчиков ВПБ.

Нефтяной залог

Пять исков «Профитинвеста» суд уже удовлетворил, постановив взыскать залоги, реализовав на публичных торгах недвижимость по 13 адресам в Москве, Подмосковье и Калининграде. Как следует из опубликованных судебных решений, 9874 кв. м должно быть реализовано по общей начальной цене 4,8 млрд руб. - по стоимости, отраженной в договоре залога. Например, для 1 кв. м в Barkli Plaza стартовая цена составит в среднем 882 220 руб. На сайтах риэлторов квартиры в этом комплексе предлагают по цене от 1,1 млн руб. за 1 кв. м, а машино-места - от 440 000 за 1 кв. м.

По двум искам «Профитинвеста» решений пока нет, какой недвижимости они касаются, не известно.

Удачливый «Профитинвест», как считают другой кредитор банка и два человека, близких к ВПБ, представляет интересы «Роснефти». Но формальной связи нет. Разве что владельцем «Профитинвеста» до конца марта 2016 г. был Павел Ващенко, работавший в ГК «Регион», которую участники рынка связывают с топ-менеджерами «Роснефти». «Регион» с июня по декабрь 2015 г. получил от ВПБ облигации Дальневосточного морского пароходства (головная структура компании Fesco) на 5 млрд руб.

Почему «Профитинвест» получает залоги по депозиту «Роснефти», можно понять из судебных материалов. 24 сентября 2015 г. «Роснефть» разместила $200 млн в ВПБ, который обязался выплатить через год сумму депозита с процентами (по ставке трехмесячная LIBOR плюс 1,15% годовых). Но 4 декабря «Роснефть» уступила права требования к ВПБ Московскому кредитному банку (МКБ), который за это выплатил нефтяной компании $200,6 млн (13,59 млрд руб. по курсу ЦБ на 4 декабря). МКБ в тот же день переуступил права требования «Профитинвесту» за 13,6 млрд руб.

Через пять дней компании, подконтрольные аффилированным с банком людям, заложили «Профитинвесту» недвижимость, определив ее стоимость в сумме в 15,949 млрд руб. А 18 декабря ЦБ ввел в банк временную администрацию из-за падения капитала «для определения его объективного финансового положения», 22 декабря наложил мораторий на удовлетворение требований его кредиторов, а 21 января отозвал лицензию.

25 февраля временная администрация ВПБ сообщила «Профитинвесту» о включении его в третью очередь реестра кредиторов с требованиями 15,972 млрд руб. ($201 млн по курсу на день отзыва лицензии), обеспеченными залогом. Тем не менее 29 февраля «Профитинвест» начал подавать иски к компаниям-залогодателям.

Представитель «Роснефти» не ответил на запрос «Ведомостей». МКБ отказался предоставить комментарии.

«Оформление залогов в обеспечение депозита - не стандартная для банков практика. Наверное, у них был инсайд», - недоволен действиями «Роснефти» кредитор ВПБ.

По трем из пяти выигранных «Профитинвестом» исков конкурсный управляющий ВПБ подал апелляции о признании решений суда недействительными. Если спорная сделка была заключена менее чем за месяц до назначения временной администрации, конкурсному управляющему банком фактически будет достаточно доказать факт наличия у банка иных кредиторов, чьи требования не были удовлетворены на момент ее заключения, говорит юрист «Ильяшев и партнеры» Дмитрий Константинов. Если договор залога будет оспорен, то кредитор лишится залогового статуса и встанет в общую очередь, говорит он.

Отделения для своих

По данным АСВ, на момент отзыва лицензии у ВПБ было 27 филиалов и 72 офиса, занимавших 15 710 кв. м в арендованных помещениях.

«Установлено, что большая часть арендовавшихся банком помещений принадлежала аффилированным с ним и его руководством лицам», - сообщил «Ведомостям» представитель АСВ. Например, зданием на Комсомольском проспекте, где размещался головной офис ВПБ, владело ЗАО «Промстройпроект». Оно принадлежит входившей в правление банка Веронике Челяби, миноритарию ВПБ Николаю Чилингарову, экс-президенту банка Ларисе Маркус , находящейся сейчас под арестом, и ее брату Георгию Беджамову (был задержан в Монако , но отпущен под залог). Маркус и Беджамова обвиняют в организации хищения средств банка через заведомо невозвратные кредиты подконтрольным организациям.

Согласно отчетности ВПБ за 2015 г. расходы банка на аренду составили 221,3 млн руб. Сейчас все договоры аренды расторгнуты за ненадобностью.

Среди конечных бенефициаров других компаний, распоряжавшихся недвижимостью, - миноритарий Внешпромбанка Наталья Биткаш, а среди директоров - бывшие члены правления ВПБ Сергей Рязанцев, Али Аджина, его сестра Анна и Челяби. «Все они много лет проработали в банке, поэтому я не верю, что они могли так самостоятельно действовать или выводить из банка активы по собственной инициативе», - замечает человек, близкий к банку. «Я был такой акционер, как свадебный генерал, - говорит Чилингаров. - Реально ничего не знаю».

С претензией на Манхэттен

Panabroker в иске утверждает, что в 2001 г. она согласилась участвовать в инвестиционной программе, предоставив ВПБ $1,5 млн на покупку нефтегазового оборудования и оборудования для производства удобрений под комиссию в 14% (в 2007 г. комиссия была снижена до 12%). На 1 января 2016 г. банк подтверждал, что получил эту сумму от Panabroker, однако не заплатил причитающиеся проценты, вскоре у него была отозвана лицензия, а Маркус арестована, говорится в иске. Истец указывает, что российские власти обвиняют Маркус в хищении денег банка и в том числе в приобретении на эти средства зарубежной недвижимости, и просит суд обратить взыскание на недвижимость компаний LM. В конце 2015 г. - 2016 г. все апартаменты были заложены, и истец считает этот залог незаконным. Заседание по делу назначено на 23 июля.

Чтобы удовлетворить претензии, хватит одного апартамента, выяснили «Ведомости». Судя по перечисленным в документах адресам, недвижимость находится в фешенебельных жилых комплексах, в том числе неподалеку от Центрального парка. Общая стоимость апартаментов, приписываемых Маркус, - около $21 млн, подсчитали по просьбе «Ведомостей» нью-йоркские риэлторы. Дешевого жилья на Манхэттене нет, 1 кв. м стоит в среднем $27 000, объясняет директор по работе с ключевыми клиентами департамента элитной недвижимости Knight Frank Елена Юргенева.

Пока исковое заявление основано на сообщениях СМИ об обвинениях Маркус, в будущем истцу нужно будет представить суду более существенные доказательства - например, вступивший в силу приговор российского суда, если такой будет вынесен, говорит руководитель группы в практике разрешения споров Goltsblat BLP Юрий Бабичев.

Победа Panabroker в американском суде скорее всего приведет к преимущественному удовлетворению ее требований к банку-банкроту в нарушение российского законодательства, считает Бабичев, АСВ, как конкурсный управляющий ВПБ, должно этому воспрепятствовать и защитить имущество, за счет которого могут быть удовлетворены требования кредиторов банка. Агентство может самостоятельно начать процесс по признанию российского банкротства в США и поиску, аресту и обращению взыскания на имущество лиц, причинивших вред ВПБ, объясняет он.

У владельцев ВПБ есть и другие заграничные компании. Например, в 2015 г. в Монако был учрежден крупнейший в княжестве элитный винный бутик Wine Palace, который возглавил Беджамов. Заведение открылось осенью на территории яхт-клуба в Монте-Карло. Во Франции Беджамов руководит компанией FOSH 26, зарегистрированной в Париже, рядом с площадью Шарля де Голля, а Маркус - компанией Boccador First, прописанной неподалеку от Елисейских Полей. Основной вид деятельности обеих компаний - аренда земли и другой недвижимости.

Прибалтийские нюансы

На эту недвижимость также нашлись претенденты: 24 февраля 2016 г. латвийская фирма Dzintaru 34 в суде Видземского предместья Риги потребовала с владельца участка 1,13 млн евро и через два дня суд арестовал имущество в качестве обеспечительной меры. Рассмотрение дела по существу начнется 30 марта 2017 г., другой информации суд не публикует.

«Скорее всего это попытка сделать актив недоступным для кредиторов ВПБ, для АСВ», - считает кредитор банка. По его мнению, конечная цель этого иска - захватить оформленную на Маркус недвижимость.

Кредиторы ВПБ и представители РФ, как заинтересованная третья сторона, могут попытаться отменить арест, но шансов добиться этого до начала судебного разбирательства мало, «если только не отменить сам суд», предупреждает управляющий партнер адвокатского бюро «Деловой фарватер» Роман Терехин: «Для этого надо доказать фиктивность суда и его содействие крупному мошенничеству путем ареста недвижимости, а это малореально, особенно с учетом сложных российско-латвийских отношений».

Компания Dzintaru 34, по данным СrediWeb.lv, была зарегистрирована в 2010 г., сфера деятельности - купля и продажа недвижимости. В ее правлении - Аджина и Иварс Рудзитис, в учредителях - Аджина, Алексей Чирков, Чилингаров, Наталья Рудзите, Андрей Болотов и его жена Майя Болотова - дочь президента «Транснефти» Николая Токарева .

Чирков - бывший член правления ВПБ. Болотов - председатель совета директоров Сахалинского морского пароходства, контрольный пакет которого находится в номинальном держании ВПБ. До краха банка Маркус, Беджамов и Болотов вместе заседали в совете директоров пароходства. Болотов в мае сменил Беджамова на посту председателя совета. Беджамов до июня был президентом Федерации бобслея России, в президиум которой входил Болотов.

Супруги Рудзитис - владельцы девелоперского холдинга Ordo Group, который, как указано на его сайте, «работает на международных рынках недвижимости». По данным сайта, активы холдинга превышают 100 млн евро, за последние пять лет он заключил сделок более чем на 7 млрд евро, а сейчас работает с проектами стоимостью свыше 2 млрд евро. Считается, что Наталья Рудзите и Ивар Рудзитис в Латвии представляют интересы состоятельных россиян, связанных с ВПБ, говорит Якобсон.

«Насколько мне известно, у них [с Маркус] были бизнес-проекты в недвижимости, в частности в строительстве», - сказал Чилингаров. Он не смог объяснить «Ведомостям», какие к Маркус претензии у Dzintaru 34: «Компания была давно зарегистрирована, и я, честно говоря, о ней уже забыл, поскольку никакого участия в ее деятельности никогда не принимал. Не знаю, для чего она нужна и чем занималась. Лариса Ивановна говорила - и делали... Надо поехать, наверное, разобраться, что происходит, и как-то выйти из компании».

Чилингаров утверждает, что никаких претензий к Маркус не предъявлял.

«Подозреваю, что присутствие Аджины и Чиркова в латвийской компании номинальное», - говорит знакомый Маркус. Чилингаров не смог это прокомментировать. Он говорит, что недавно узнал, что и на него были оформлены некие офшорные компании. «На них ничего нет, для чего они создавались, понятия не имею, я не знал про эти фирмы. Сейчас главное - их закрыть, придется это делать за свои деньги».

Ordo Group и Сахалинское пароходство не ответили на запросы.

«Сейчас конкурсный управляющий проводит правовой анализ данной ситуации с целью дальнейшего принятия решений», - сказал «Ведомостям» представитель АСВ.

Социальный экоотель

Кредитовалось хозяйство в ВПБ: месяц назад банк подал к «Унжа-инвесту» два иска о взыскании 13,7 млн руб. Активы ООО по итогам 2014 г. составляли 11,4 млн.

«Унжа» - это ее, это хозяйки, - говорит Лицов, - это социальный проект [Маркус], там люди стали меньше пить». Подробнее зампред правления «Унжи» про «чужой проект» рассказывать не стал. У него есть собственные проекты, связь которых с ВПБ или его владельцами он категорически отрицает (см. ).

АСВ «по понятным причинам» не будет раскрывать планы по обжалованию сомнительных сделок и поиску выведенных из банка активов, говорит представитель АСВ.

Если в результате проверки обстоятельств банкротства либо в рамках расследования уголовного дела выяснится, что какой-либо из объектов недвижимости или иных активов приобретен третьими лицами за счет выведенных из банка средств, АСВ предпримет все возможные правовые действия для их возврата, обещает он.

В подготовке статьи участвовали Иван Васильев, Ольга Петрова

Кредиторы и должники

Самые большие требования к ЗАО «Торговый дом «Столото» Армена Саркисяна . Подано три иска о взыскании средств по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество. Общая сумма исков - 4,07 млрд руб.

Менеджеры-лендлорды

Судя по сайту, поселок должен превратиться в экологический курорт «Ганновер кантри клаб», включающий ресторан, экоотель с пляжем и расположенную по соседству на 77 га конеферму «Шаховская». Известное среди конников хозяйство разводит лошадей немецких спортивных пород. Гендиректор конефермы - Лицов, а хозяйка, по данным «СПАРК-Интерфакса», его мама - Наталия Лицова.

Лицов уверяет, что «Ганновер-вилладж» и конеферма не имеют отношения ни к Внешпромбанку, ни к Маркус, которая в годовом отчете банка за 2012 г. предстала в образе амазонки. «Она очень брезгливый человек, у нее нет ни одного животного и в жизни никогда не было», - опровергает Лицов интерес Маркус к конному хозяйству.

Лицов рассказывает, что в 2007–2008 гг. они вместе с Аджиной купили поле - не более чем за 2 млн руб., потом часть земли перевели под дачное строительство. Земля приобреталась на официально заработанные в банке деньги, подчеркивает он.

ВПБ и впрямь хорошо платил топ-менеджерам. В кризисном 2009 году член правления банка в среднем получал за месяц более 1,4 млн руб. - что сопоставимо с зарплатами, например, в ВТБ, втором банке страны. Всего правлению Внешпромбанка было выплачено вознаграждение, эквивалентное трети чистой прибыли банка за тот кризисный год. У ВТБ на зарплату пришлось лишь 1,4% чистой прибыли. Всего за 2009–2015 гг. правлению Внешпромбанка был выплачен почти 1 млрд руб.

«Если вы ищете миллионы, то это не здесь. Тем более миллиарды. Это мелкий бизнес» - так говорит Лицов про будущий курорт. Цены на стандартные участки в 10 соток пришлось снизить до 400 000 руб. Но все равно «не очень покупают», сетует он: дорого, ведь вокруг цены упали еще ниже. «Когда я говорю, что у меня есть лошадь, то сразу возникает у людей мысль: «О! Лошади - это миллионы какие-то». Сразу все начинают вспоминать Кадырова и еще кого-то». На самом деле на лошадях денег не заработаешь, это просто увлечение, говорит Лицов.

Еще у Лицова есть ресторанный бизнес. В марте прошлого года он вместе с матерью и братом Сергеем открыл в Поселке художников на Соколе ресторан «Дом8а». До этого у семьи были рестораны «Хим Бибитур» рядом с метро «Маяковская» и «Рыцарский клуб» на Воробьевых горах, но их пришлось закрыть. «Аренду не продлевали», - объяснил Лицов. Интересно, что новый ресторан зарегистрирован на чердаке дома 7 по Большому Златоустинскому переулку, над ночным клубом «Пропаганда». Чердак в собственности «Инвестрегионстроя», директор которого - Аджина, и в ипотеке у «Профитинвеста», который, как считают ряд кредиторов ВПБ, представляет интересы «Роснефти». «Профитинвест» подал иск к «Инвестрегионстрою» о взыскании заложенной недвижимости (список не раскрывается).

Финансы, 13 сен 2016, 21:47