Формирование платежей: документ "Реестр платежей". Реестр платежного требования рб Использование платежных систем

Формирование спецификации на поставку товара происходит только после заключения договора поставки. Документ не является самостоятельным, а служит приложением к договору, являясь его неотъемлемой частью. Спецификации имеют довольно широкое распространение (особенно в торговых компаниях), даже несмотря на то, что они не являются обязательными к применению.

ФАЙЛЫ

Зачем нужна спецификация

Любой договор, в том числе и договор поставки, включает в себя ряд определенных данных:

наименование субъектов, между которыми он заключается;
объект договора (т.е. обозначается поставка каких-то конкретных товаров или материалов);
стоимость;
условия по которым он должен исполняться;
права, обязанности и ответственность сторон за его нарушение.

Как правило, договоры стандартны и в них не всегда прописываются конкретные наименования продукции, что чаще всего связано с тем, что ее объем может быть достаточно внушительным. И здесь на помощь приходит специальное приложение к договору – спецификация.

Спецификация также составляется в письменном виде и дает полное представление о перечне товаров или материалов, их единице измерении, количестве, сортности, виде, назначении, а также прочих характеристиках и особенностях.

Наиболее актуальна спецификация, когда речь идет о договоре длительного периода действия, на основании которого товарно-материальные ценности будут поставляться от поставщика к потребителю не один раз.

Сколько спецификаций может быть к одному договору

Количество спецификаций к одному договору поставки ничем не ограничивается.

На каждую партию товара может составляться отдельный документ. Каждый раз, после подписания его сторонами, он становится еще одной неотъемлемой частью основного договора.

Кто формирует спецификацию

Непосредственная обязанность по составлению документа лежит на работнике предприятия, которое является поставщиком – это может быть менеджер/руководитель отдела, в ведении которого находится договор поставки, юрисконсульт или другой сотрудник. Главное условие, чтобы этот человек знал все тонкости основного документа, имел точные сведения о поставке и знал, как правильно оформить спецификацию.

Как составить спецификацию, образец

На сегодня нет унифицированной формы спецификации, так что сотрудники организаций и предприятий могут составлять ее в произвольной форме или, если в компании есть разработанный и утвержденный шаблон документа – по его образцу. Главное, соблюсти всего два основных условия: по своей структуре она должна отвечать некоторым стандартам делопроизводства, а по содержанию – включать в себя ряд определенных данных.

В «шапку» спецификации следует внести:

номер и дату заключения договора, к которому она является приложением;
номер спецификации, как приложения;
обозначить название документа.

Вторая часть бланка является основной. Выглядит она практически всегда в виде таблицы, куда включаются следующие сведения:

наименование товаров или материалов;
единица их измерения;
количество;
цена за штуку;
общая стоимость.

При необходимости таблицу можно дополнить и другими дополнительными данными.

Затем под таблицей не лишним будет вписать условия оплаты продукции по данной спецификации (они могут соответствовать условиям договора, а могут быть измененными – в зависимости от обстоятельств).

На что обратить внимание при оформлении спецификации

Спецификацию можно оформлять на фирменном бланке организации или же на простом чистом листе бумаги любого удобного формата, причем как в рукописном виде, так и напечатав ее на компьютере.

Только одно условие требуется соблюдать неукоснительно: бланк должен содержать подпись руководителя компании-поставщика или его ответственного представителя, а также подпись сотрудника организации – потребителя.

При этом, их автографы должны быть только «живыми» — использование факсимильных подписей, т.е. отпечатанных каким-либо методом не разрешается, за исключением ситуаций, когда договор заключается «удаленно, а предприятия имеют официально зарегистрированные электронные цифровые подписи.

Заверять спецификацию с помощью печатей, сейчас строгой необходимости нет — проштамповывать ее нужно только в том случае, если применение штемпельных изделий прописано в нормативно-правовых актах организаций.

Спецификация оформляется в количестве двух идентичных по тексту и равнозначных по праву экземплярах – по одному для каждой заинтересованной стороны. После формирования и визирования информация о документе вносится в специальный журнал учета договоров.

Можно ли вносить изменения

К спецификации по закону применяются те же нормы и требования, которые устанавливаются к договорам (поскольку они являются их частью).

Это значит, что при необходимости, на любом этапе, готовую спецификацию при взаимном согласии сторон можно отредактировать. Допускается также расторгать ранее составленные и завизированные спецификации и формировать новые.

Как, где и сколько времени хранить документ

Спецификация весь период актуальности должна лежать в отдельной папке, вместе с договором, неотъемлемым приложением к которому она является. Срок хранения документа определяется либо законодательством РФ, либо локальными актами фирмы.

Как передать спецификацию партнеру

Способ передачи спецификаций устанавливается обычно такой же, какой используется для договоров:

через обычную Почту России заказным письмом с уведомлением о вручении;
через курьерскую службу;
если организации имеют электронную цифровую подпись – через электронные средства связи;
в некоторых случаях, когда условия договора это допускают, документ можно передать и через факс.

Заполнить и распечатать Платежное требование в программах LS · Торговля и LS · Банк

Платёжное требование - расчётный документ, содержащий требование получателя средств плательщику об уплате денежной суммы через банк. Платёжное требование обычно применяется при расчётах за поставленные товары, оказанные услуги. Платёжное требование выписывается получателем и направляется им напрямую в банк плательщика (минуя свой банк).

Вид платежа — Указывается «срочно», «телеграфом», «почтой», иное значение в порядке, установленном банком, или значение не указывается в случаях, установленных банком.

В распоряжении в электронном виде значение указывается в виде кода, установленного банком

Назначение платежа — В платежном поручении, инкассовом поручении, платежном требовании указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, а также может указываться другая необходимая информация, в том числе в соответствии с законодательством, включая налог на добавленную стоимость.

В платежном поручении на общую сумму с реестром, платежном требовании на общую сумму с реестром делается ссылка на реестр и общее количество распоряжений, включенных в реестр, при этом до и после слова «реестр» указывается символ «//».

В платежном поручении на общую сумму, составленном на основании распоряжений плательщиков — физических лиц, делается ссылка на реестр (приложение) и общее количество распоряжений, включенных в реестр (приложение), при этом до и после слова «реестр», «приложение» указывается символ «//»

Положение ЦБ РФ от 19.06.2012 г. N 383-П (в ред. от 15.07.2013 N 3025-У) «О правилах осуществления перевода денежных средств»

Порядок заполнения платежного требования - образец-2017

Отправить на почту

Платежное требование - это распоряжение, которое передается в банк плательщика для исполнения с согласия последнего. Правоотношения по расчетам при помощи таких требований регулируются федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ и НПА, изданными Центробанком.

Как выглядит бланк платежного требования?

Платежное требование образца 2017 года имеет такие же реквизиты, как и платежное/инкассовое поручение. Важно указать все реквизиты и плательщика, и получателя средств, а также номер документа и его дату. Документ действителен для предъявления в банк в течение 10 дней. Платежное требование должно быть подписано уполномоченными лицами.

Не ошибиться в выборе порядкового номера для платежного поручения вам поможет наша статья «Особенности номера платежного поручения» .

Полный перечень обязательных реквизитов требования приведен в приложении № 1 положения Центробанка от 19.06.2012 № 383-П.

С реквизитами платежных документов вам поможет разораться наша статья «Основные реквизиты платежного поручения» .

Форма платежного требования № 0401061 подразумевает заполнение получателем денежных средств всех обязательных реквизитов. В случае обнаружения ошибки в заполненном и переданном на исполнение платежном требовании банк вернет данное распоряжение без выполнения.

Форму бланка платежного требования можно скачать на нашем сайте:

Это же произойдет и в том случае, если плательщик не одобрит данное списание средств в пользу подателя платежного требования . Об условиях исполнения данного распоряжения мы расскажем далее.

Где найти образец заполнения платежного требования?

Чтобы платежное требование не вернули без выполнения по причине наличия в нём ошибок, полезно ознакомиться с уже заполненным примером.

Образец заполнения платежного требования 2017 года вы сможете скачать на нашем сайте:

Условия для исполнения платежного требования

Разобравшись с тем, как правильно заполнить платежное требование , следует также выяснить, какие есть условия для его исполнения. Подробный перечень содержится в ст. 6 закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ. Систематизируем их:

Для того чтобы платежное требование было исполнено, необходимо, чтобы плательщик дал на это согласие.
Согласие плательщика на списание денежных средств по платежным требованиям получателя может быть прописано в договоре на банковское обслуживание. Чаще всего такие условия предусматриваются, если получателем денег является сам банк плательщика.
Согласие плательщика (акцепт) на исполнение платежных требований ряда получателей или платежного требования какого-либо определенного получателя может быть предоставлено обслуживающему его счет банку (оператору) как в договоре, так и в виде отдельного документа или сообщения, переданного в письменной форме.
Акцепт на списание средств может быть передан банку как до момента поступления платежного требования , так и уже после того, как оно пришло. Если платежное требование поступило, то у плательщика есть 5 дней (если более короткий срок не предусмотрен договором между оператором по переводу денежных средств и плательщиком), чтобы его акцептовать. Количество дней для акцепта соответствует значению, указанному в поле «Срок для акцепта». Если оно пустое, то по умолчанию срок акцепта принимается равным 5 дням. В случае отсутствия акцепта или получения отказа банк возвращает такое платежное требование без исполнения обратно получателю.
Платежное требование может быть исполнено целиком или частично - это решает плательщик денежных средств. Если плательщик согласовал лишь частичный акцепт, то информация об этом передается банком получателю средств.

Возврат платежного требования без исполнения производится в случае, если отраженные в данном распоряжении сведения не совпадают с предоставленным плательщиком акцептом. Сумма и срок исполнения каждого платежного требования указывается в акцепте плательщика.

Узнавайте первыми о важных налоговых изменениях

Есть вопросы? Получите быстрые ответы на нашем форуме!

Платежное требование

Для формирования платежных требований предназначена функция Документы > Платежные требования > Собственные.

В окне редактирования платежного требования в поле Акцепт из выпадающего списка пользователь выбирает одно из значений: c акцептом (по умолчанию), последующий акцепт, без акцепта. В печатной форме выбранное значение помечается символом «Х».

В случаях, предусмотренных законодательством, указываются код платежа в бюджет (в поле Код платежа) и очередность платежа (в поле Очередь).

В остальном порядок оформления платежного требования аналогичен платежному поручению.

При печати платежного требования (Ctrl+P) доступны следующие формы:

» Платежное требование » - форма платежного требования для обычных переводов в НДЕ или в одной валюте (код формы - 0401890033);

» Платежное требование с конверсией, покупкой, продажей » - дополнительная форма платежного требования с двумя валютами (валюта платежа и валюта расчетов), предназначена для взысканий с конверсией, покупкой, продажей.

Печать документа предусмотрена в формате RTF либо FastReport .

Платежное требование сопровождается реестром установленной формы.

Для формирования реестра платежных требований предназначена функция Документы > Сводные платежные требования.

При печати сводного платежного требования (Ctrl+P) в диалоговом окне =Настройка печати документов= следует установить опцию с именем получателя в группе Форма реестра, в окне выбора печатных форм выбрать форму » Реестр платежных требований РБ (форма 0401710034) «.

Печать возможна в формате Бизнес-Текст либо в RTF .

help.galaktika.ru

Реестр платежных требований (по форме приложения 9 к Инструкции о безналичных расчетах)

Платежное требование и сопроводительные документы взыскатель подает в банк, который его обслуживает, вместе с реестром платежных требований по форме приложения 9 к Инструкции о безналичные расчеты (табл. 4.6), реквизиты которого заполняются согласно требованиям приложения 8 к этой Инструкции.

Расчетный чек (по форме приложения 5 к Инструкции о безналичных расчетах)

Расчетный чек - расчетный документ, содержащий письменное поручение владельца счета (чекодателя) банку-эмитенту, в котором открыт его счет, оплатить чекодателю, указанную в чеке сумму денег.

Счетный чек (табл. 4.7) используются в безналичных расчетах предприятия и физических лиц с целью ускорения расчетов наличными за полученные товары (выполненные работы, полученные услуги).

Расчетные чеки по форме приложения 5 к Инструкции о безналичные расчеты брошюруются в чековые книжки по 10, 20 и 25 листов, изготавливаемые по заявке коммерческого банка Банкнотно-монетным двором Национального банка Украины.

Для гарантированной оплаты счетных чеков чекодатель бронирует средства на отдельном аналитическом счете «Расчеты чеками» у банка-эмитента. Для этого вместе с заявлением на выдачу чековой книжки чекодатель подает банку-эмитенту платежное поручение для перечисления средств на аналитический счет «Расчеты чеками».

Срок действия чековой книжки - один год. Срок действия неиспользованной книжки может быть продлен, по согласованию с банком-эмитентом путем соответствующей отметки на обложке чековой книжки (в правом верхнем углу), что подтверждается подписью главного бухгалтера и оттиском штампа банка.

Чековая книжка может выдаваться для расчетов с каким-либо конкретным поставщиком или с разными поставщиками.

Расчетный чек заполняется от руки (шариковой ручкой, чернилами темного цвета) или с использованием технических способов в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов (приложение 8 к Инструкции о безналичных расчетах).

Исправления в расчетных чеках или использование вместо подписи факсимиле не разрешается.

Расчетный чек из чековой книжки предъявляется к оплате в банк чекодержателя в течение 10 календарных дней.

Предприятиям не разрешается обменивать расчетный чек на денежную наличность и получать сдачу с суммы чека наличными.

Счетный чек из чековой книжки чекодатель выписывает во время осуществления платежа и выдает за полученные им товары (работы, услуги) с оформлением их получения соответствующими документами и налоговой накладной.

Выписывая счетный чек, чекодатель переписывает остаток лимита из корешка предыдущего счетного чека на корешок выписанного и записывает новый остаток лимита.

Расчетный чек подписывает ответственное лицо чекодателя, имеющее право подписывать расчетные документы, и скрепляет оттиском печати (за исключением расчетных чеков, выдаваемых физическим лицам).

Принимая расчетный чек к оплате за товары (выполненные работы, оказанные услуги), чекоутримувач проверяет:

Соответствие его установленному образцу;

Соответствие суммы корешка чека сумме, отраженной на самом чеке;

Достаточность остатка лимита по чековой книжке для оплаты чека;

Наличие на чеке четкого оттиска штампа или печати банка и данных чекодателя (фамилии, имя, отчество физического лица, данных документа, который свидетельствует об этом лице).

Затем чекоутримувач устанавливает личность предъявителя чека по его документу.

После указанной проверки чекоутримувач отрывает (отрезает) счетный чек от корешка, ставит на обороте чека и корешке календарный штемпель и подписывает этот чек, а также делает отметку в ведомости по форме приложения 17 к Инструкции «О БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТАХ В УКРАИНЕ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ», о приеме к оплате счетных чеков (табл. 4.9).

Чекоутримувач сдает в банк расчетные чеки вместе с тремя экземплярами реестров чеков (по форме 18 к Инструкции о безналичные расчеты) - если расчетные счета чекодателя и чекодержателя открыты в одном банке, и в четырех экземплярах - если счета чекодателя и чекодержателя открыты в разных банках. Форма реестра чеков приведена в табл. 4.10.

Банк-эмитент, получив расчетный чек и проверив его, на основании первого экземпляра реестра чеков списывает средства со счета чекодателя и перечисляет их на счет чекодержателя.

Оплаченный расчетный чек вместе с экземпляром реестра остается в банке-эмитенте. На расчетном чеке ставится штамп банка «проведен».

Неиспользованные расчетные чеки после окончания срока действия или использования лимита подлежат возврату в банк-эмитент. По желанию клиента банк может продлить срок действия чековой книжки или пополнить ее лимит в случае его использования (при наличии неиспользованных чеков).

Предложение по оптимизации процесса предоставления платежного требования в банк

/Бабицкий Владислав Игоревич/, ООО «ЮС ИнвестЪ»

В настоящее время в деловом обороте предпринимательской деятельности используется большое количество информационных процессов, способствующих ускорению совершения определенных административных процедур и возможности предоставления документов и сведений посредством удаленного доступа.

Многие юридические лица и индивидуальные предприниматели пользуются электронным декларированием для предоставления деклараций и заявлений в налоговые органы; субъекты хозяйствование используют также электронно-цифровую подпись для подачи иной документации в государственные органы.

Наиболее популярным информационным продуктом в дистанционном применении при ведении бизнеса являются системы банк-клиента или интернет-клиента. Информационные продукты для удаленной работы с банковскими счетами и банковской документацией сводят к минимуму посещения банков руководством компаний, их работников либо индивидуальных предпринимателей.

Настоящей статьей хотелось бы обратить внимание на один процесс, который еще невозможно в полной мере провести удаленно без посещения банка – предоставление исполнительных документов для взыскания с должника. У каждого человека, сталкивающегося с данным вопросом, может быть свое мнение и видение ситуации. В данной статье мы рассмотрим определенный взгляд на тематику.

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь № 66 от 29.03.2001 г., утверждающее Инструкцию о банковском переводе (далее — Инструкция), не предусматривает возможность предоставления платежных требований в банк в электронном виде через систему банк-клиент (как, например, это предусмотрено для платежных поручений). Следовательно, субъект хозяйствования должен предоставлять на бумажном носителе вместе с исполнительным документом экземпляры платежных требований и реестров.

Так, в пункте 53 указано, что взыскатель представляет в обслуживающий его банк на инкассо платежное требование, оформленное в трех экземплярах, вместе с исполнительным документом и двумя экземплярами реестра платежных требований.

В том случае, если необходимо произвести корректировку, исправление отдельных реквизитов уже оформленного платежного требования, то возникает необходимость дополнительного составления документов на бумажном носителе и повторного предоставления их в банк.

Если вопросы, замечания по оформлению возникают у банка-отправителя, то дополнительно затягивается время из-за возврата всех документов, включая исполнительный, обратно банку-получателю. В связи с чем возникает ситуация, что исполнительный документ неоднократно пересылается от банка-получателя к банку-отправителю, а клиенту банка необходимо повторно посещать банк, чтобы передать платежное требование и реестр на бумажном носителе.

Таким образом, система банк-клиент не позволяет полностью оптимизировать рабочий процесс клиентов банка: дистанционно предоставлять любые банковские документы в обсуживающий банк, в том числе направлять корректированные платежные требования в электронном виде.

По нашему мнению было бы удобнее, если бы процесс по предоставлению платежных требований предусматривал право клиента передавать документы через систему банк-клиент, чтобы процесс был следующий:

— субъект хозяйствования предоставляет платежное требование, реестр платежных требований в электронном виде через систему банк-клиент; прикрепляет к электронному платежному требованию файл с копией исполнительного документа;

— банк-получатель рассматривает все документы в электронном виде, в случае наличия замечаний, сообщает об этом клиенту через систему банк-клиент для необходимого исправления;

— в случае отсутствия замечаний у банка-получателя, он направляет электронные документы в банк-отправитель;

— банк-отправитель, получив документы для выставления платежного требования, рассматривает их, в случае наличия замечаний, сообщает об этом банку-получателю, а тот, в свою очередь, клиенту через систему банк-клиента для необходимого исправления;

— после одобрения электронных документов, клиент привозит оригинал исполнительного документа в банк.

Таким образом, клиенту необходимо приехать в банк только один раз, чтобы передать оригинал исполнительного документа, после того как формальности с оформлением платежных требований и реестра платежных требований соблюдены и необходимые замечания, при их наличии, исправлены дистанционно.

Как минимум, изначальное согласие банков с оформлением платежных документов, более оптимально было бы решать дистанционно, через систему банк-клиент, а потом на бумажном носителе предоставлять оригиналы документов, которые уже примут к исполнению в обязательном порядке, без потребности дополнительных посещений банка клиентом.

Пересылка платежных требований между банками, в том числе при возникновении необходимости корректировки таких документов, с последующей передачей корректированных документов на бумажном носителе, отнимает большое количество времени: дополнительные временные затраты клиента на предоставление платежных требований на бумажном носителе, время на почтовую пересылку документов на бумажном носителе между банками, что приводит для клиента банка к увеличению срока ожидания поступления дебиторской задолженности и невозможности возбуждения исполнительного производства в оперативном порядке.

На основании вышеизложенного считаем, что наличие возможности направления платежных требований через систему банк-клиент позволит оптимизировать передачу документации между банками, увеличит сроки выставления денежных требований по исполнительным документам для последующего взыскания с должника, а также позволит оптимизировать взаимодействие между операционистами банков и клиентами .

Считаем, что Национальному банку стоит рассмотреть предложение о возможности предоставления платежных требований и реестров в электронном виде через систему банк-клиент, с прикреплением электронной копии исполнительного документа для проверки правильности заполнения всех реквизитов, с целью оптимизации процесса выставления исполнительных документов для взыскания с должника необходимой суммы задолженности.

У каждого из Вас могут быть определенные предложения по оптимизации различных административных процессов, возникающих при ведении предпринимательской деятельности, отмечая и высказывая которые, можно пробовать что-то улучшить в нашей действительности.

ООО «ЮС ИнвестЪ» — юридическая компания, оказывающая квалифицированные услуги по организации бизнеса на территории Республики Беларусь, государственной регистрации и сопровождению хозяйственной деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, представительств иностранных коммерческих и некоммерческих организаций.

Быстрое меню

Контактная информация

Республика Беларусь,
г. Минск, ул. Филимонова, д. 25Г, офис 405

РЕЕСТР ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ

перечень платежных требований, сдаваемых в банк на инкассо, в котором указываются наименования поставщика и номер его расчетного счета, перечисляются номера и суммы платежных требований.

- См....
Словарь бизнес терминов
- порядок удовлетворения требований кредиторов по отношению к заемщику...
Словарь бизнес терминов
- этап жизненного цикла программного обеспечения, во время которого требования заказчика уточняются, формализуются и документируются.См. также: Жизненный цикл программного обеспечения ...
Финансовый словарь
- в гражданском праве один из способов прекращения обязательств. Выражается в полном или частичном погашении требований, основанных на нескольких обязательствах...
Финансовый словарь
- установленная форма безналичных взаиморасчетов предприятий, при которой взаимные требования и обязательства должников и кредиторов друг к другу погашаются в равновеликих суммах, и лишь на разницу производится...
Большой бухгалтерский словарь
- преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 187 УК РФ и представляющее собой изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов,...
Словарь-справочник уголовного права
- см. КЛИРИНГ...
Большой экономический словарь
- порядок, в котором удовлетворяются требования кредиторов в случае ликвидации активов заемщика...
Большой экономический словарь
- бланки дорожных чеков, именных чеков и денежных аккредитивов...
Большой бухгалтерский словарь
- денежная операция, состоящая в погашении взаимных долгов путем соответствующих отметок на платежных документах по встречным обязательствам сторон в денежных расчетах, зачетные операции позволяют совершать...
- перечень платежных требований, сдаваемых в банк на инкассо, в котором указывается наименование поставщика и номер его расчетного счета, перечисляются номера и суммы платежных требований...
Энциклопедический словарь экономики и права
- в гражданском праве один из способов прекращения обязательств. Возможен при одновременном наличии 3 условий: прекращены могут быть лишь встречные требования, однородные по содержанию и срок которых...
Большая Советская энциклопедия
- в гражданском праве способ прекращения обязательств путем зачета однородных по содержанию требований сторон друг к другу, срок которых наступил...
Большой энциклопедический словарь
- сущ., кол-во синонимов: 1 максимализм...
Словарь синонимов
- сущ., кол-во синонимов: 1 минимализм...
Словарь синонимов
- сущ., кол-во синонимов: 1 райдер...
Словарь синонимов

"РЕЕСТР ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ" в книгах

Реестр о цветах. Реестр о мушках

Из книги Беседы о русской культуре. Быт и традиции русского дворянства (XVIII - начало XIX века) автора Лотман Юрий Михайлович

Реестр о цветах. Реестр о мушках Лубочная гравюра на меди. Втор. пол. XVIII в.Левая половина текста толкует значения цветов, например, «осиновой: гордость, вишневой: неправда, рудожелтой: свидание и целование»; правая колонка разъясняет значение мушки в зависимости от

Антимонопольное регулирование платежных систем

автора Проект

Антимонопольное регулирование платежных систем Антимонопольное регулирование деятельности платежных систем в Российской Федерации осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 г. № 135-ФЗ «О защите конкуренции» (в ред. Федерального закона от 1

Правовое регулирование платежных карт в США

Из книги Платежные карты: Бизнес-энциклопедия автора Проект

Правовое регулирование платежных карт в США Отличительной особенностью системы правового регулирования платежных карт в США является построение сложного и многостороннего механизма защиты прав потребителей, включающего процедуры раскрытия информации со стороны

1.2. Виды платежных систем

автора Коллектив авторов

1.2. Виды платежных систем Разнообразие подходов к изучению платежных систем, множество выполняемых ими функций, специфика обслуживаемых сегментов денежного оборота привели к созданию платежных систем разных типов. Для упорядочения представлений о всевозможных

3.2. Организация деятельности платежных агентов, банковских платежных агентов и банковских платежных субагентов

Из книги Платежные системы автора Коллектив авторов

3.2. Организация деятельности платежных агентов, банковских платежных агентов и банковских платежных субагентов Одним из направлений повышения доступности платежных услуг для населения в российских регионах является развитие деятельности платежных агентов,

1.2. Классификация платежных систем

Из книги Платежные системы и организация расчетов в коммерческом банке: учебное пособие автора Белоусова Вероника Юрьевна

1.2. Классификация платежных систем Существует несколько видов ПС. В связи с разными масштабами деятельности конкретных платежных структур и с характером их операций по обслуживанию различных сегментов платежного оборота как в аналитической литературе, так и в

5.3. Использование платежных систем

Из книги Как организовать дистанционный бизнес? автора Шестакова Екатерина Владимировна

5.3. Использование платежных систем Платежная система – это совокупность правил, договорных отношений, технологий, методик расчета, внутренних и внешних нормативных актов, которые позволяют всем участникам производить финансовые операции и расчеты друг с другом.В чем

Коллапс платежных средств

Из книги 8 финансовых заблуждений. Управление деньгами автора Кийосаки Роберт Тору

Коллапс платежных средств История показывает, что, если деньги не подкреплены никакими материальными ценностями типа золота, их дни сочтены. Как могут поддерживать свою устойчивость деньги, если они представляют собой клочок бумаги, за которым стоит только долговая

Урок № 42. Выставление платежных требований

Из книги 1С: Бухгалтерия 8 с нуля. 100 уроков для начинающих автора Гладкий Алексей Анатольевич

Урок № 42. Выставление платежных требований Одним из популярных видов безналичных расчетов является расчет путем выставления платежных требований. Сущность таких расчетов состоит в том, что в банк организации-плательщика поступает платежное требование от банка

Из книги Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ) автора Дума Государственная

Статья 19.19. Нарушение обязательных требований государственных стандартов, правил обязательной сертификации, нарушение требований нормативных документов по обеспечению единства измерений 1. Нарушение обязательных требований государственных стандартов, за исключением

Из книги Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)». Текст с изменениями и дополнениями на 2009 год автора Автор неизвестен

Статья 16. Реестр требований кредиторов 1. Реестр требований кредиторов ведет арбитражный управляющий или реестродержатель.Реестр требований кредиторов в качестве реестродержателя ведется профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими

Из книги Кодекс РФ об административных правонарушениях автора Законы РФ

Статья 19. 19. Нарушение обязательных требований государственных стандартов, правил обязательной сертификации, нарушение требований нормативных документов по обеспечению единства измерений 1. Нарушение обязательных требований государственных стандартов, за

Из книги Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях. Текст с изменениями и дополнениями на 1 ноября 2009 г. автора Автор неизвестен

Роман платежных ведомостей

Из книги Движение литературы. Том II автора Роднянская Ирина Бенционовна

Роман платежных ведомостей За долгие годы, прошедшие со времени создания «Трехгрошового романа» (1934), книга Бертольта Брехта не успела стать бесспорной и не утратила способности вызывать изумление и даже «эпатировать». О вещах, ей подобных, принято писать, что они «стоят

PCI DSS = безопасность платежных карт?

Из книги Безопасность карточного бизнеса: бизнес-энциклопедия автора Алексанов А. К.

PCI DSS = безопасность платежных карт? В связи с приведенными фактами возникает ряд вопросов. Во-первых, способен ли Стандарт обеспечить безопасность платежных карт?Во-вторых, почему его внедрение не приводит к уменьшению числа компрометаций и объема скомпрометированных

Реестр платежных действий представляет список счетов, счетов-фактур и расходных направлений, которые организация планирует возместить . Реестр платежей представляет важнейший элемент в системе, позволяющей осуществлять управление платежными мероприятиями. На предприятии обычно функционирует два реестра – по кассе и счетам .

Описание формы документа и порядок составления

В общем понимании реестр платежей представляет перечень обоснованных и поданных заявок, нуждающихся в исполнении на определенную дату.

Первое, что следует учесть в процессе формирования перечня – отсутствие кассовых разрывов . Т. е. мероприятия по планированию должны осуществляться в рамках имеющихся средств, без долгов и обязательств.

Традиционно имеющиеся ресурсы представлены остатками на расчетных счетах и в кассе, а также планируемыми доходами на протяжении дня. Порой в качестве инструментов оплаты организация применяет векселя.

Основные реквизиты и регламентация платежей

Платежные действия сопровождаются оформлением документов, одним из них является реестр платежей. Если средства принимаются в наличной форме, процесс регламентируется разделом 2 Положения Банка России №199-П, принятого 09.10.02. В данной норме речь ведется о непосредственном порядке ведения операций в кассе кредитных организаций на территории РФ. В соответствии с этим внесение со стороны юридического лица на банковский счет денежной выручки осуществляется в кассу.

Если платежи осуществляются с использованием банковских карт, немаловажную роль играет Положение Банка России №23-П «О порядке эмиссии и осуществления расчетов».

Порядок закрытия и открытия, а также организации пунктов обмена и осуществления определенных транзакций должен быть особым, в то же время никаких запретов и ограничений на проведение операций не предполагается .

Правила сбора и прохождения заявок

Посредством формирования заявок и грамотного их сбора добиваются следующих моментов :

обеспечить проверку состава заявок, которые были утверждены, перед непосредственным экспортом в клиент-банк;
сопоставить суммарные величины согласованных заявок с суммами доступного на расчетном счете остатка;
подобрать все или частично платежи для осуществления экспорта.

Немаловажную роль играет использование сервиса Клиент-Банк, чтобы перейти к реестру, в рамках программы выбирается расчетный счет, делается клик по ссылке реестра. В окне, которое всплывет впоследствии, выводятся все согласованные платежные действия , подлежащие непосредственной оплате со счета, который выбран пользователем.

В нижней части фигурируют сведения по общей сумме к оплате. С помощью этой системы может происходить выбор отдельных заявок . Для этого необходимо щелкнуть по вкладке «выбрать» или удерживать «CTRL» и нажать мышкой по ячейке, содержащей величину платежа. В последнем случае не только выделяется заявку, но и будут получены данные по их сумме.

Образец реестра платежных поручений

Документ включает несколько основополагающих моментов и аспектов :

Справа сверху содержится информация о номере реестра.
Название документа. Оно так и прописывается «Реестр платежных требований».
На следующей строке указывается дата, от которой эта бумага считается действительной.
Оформляется таблица, состоящая из следующих столбцов: банк-получатель платежа – здесь отмечается название финансово-кредитного института, на счет в который зачисляются денежные средства; бенефициар (взыскатель) – сведения о стороне, которая получает сумму, а также номер ее счета; номерное значение платежного требования; дата, в которую это поручение было создано; сумма и валютная единица, в которой осуществляется платеж; дата исполнительной документации, номер (если таковой имеется).
Далее следуют подписи сторон – бенефициара (взыскателя), а также отметки, оставленные банком-получателем.
Проставляется и дата поступления средств.
На последнем этапе указывается штамп финансово-кредитной организации.

Реестр платежей прост в заполнении и понятен в практической эксплуатации, что делает его популярным и востребованным .

Методика работы и автоматизация процесса

Чтобы рабочий процесс был систематизирован и автоматизирован, используются специальные программы и сервисы . Для ведения деятельности, связанной с учетом, расчетами и подобными операциями, используется форма 1-С, система Банк-Клиент, а также вспомогательные возможности, открывающим перед пользователем множество опций.

Методика работы индивидуальна для каждого практического случая и пребывает в зависимости одновременно от нескольких факторов.

Ведение в 1С с примерами и проводками

Ведение в 1С подразумевает составление записей по хозяйственным операциям. Все они выглядят следующим образом:

Дт 50 Кт 90(1) – отражение поступления выручки в кассу предприятия;
Дт 90(2) Кт 68(2) – исчисление налога на добавленную стоимость;
Дт 90(4) Кт 41(2) – отражение стоимостных показателей товаров;
Дт 50 Кт 51 – поступление средств с расчетного счета в кассу;
Дт 55 Кт 51 – перечисление средств в другой банк с расчетного счета;
Дт 51 Кт 57 – поступление на расчетный счет средств, пребывающих в пути.

В общем и целом, для отражения хозяйственных операций традиционно используются счета 50, 51 в различных проводках и вариациях.

Нормативные акты

Деятельность, связанная с реестром требований, находится под регулированием и регламентированием большого количества документов генерального и частного образца:

государственные и правительственные постановления, приказы;
локальные нормативные акты, разработанные в рамках предприятия;
общие правила бухгалтерского учета;
местные формы бумаг, регулирующие взаимоотношения и расчеты между сторонами.

Таким образом, есть большое количество документов, регулирующих процесс. Расчетные действия должны управляться мощной нормативно-правовой базой во избежание ошибок и недочетов.

Исполнение платежного календаря

Планирование финансовой части – важнейшая задача в деятельности организации . Одним из инструментов расчетных действий является платежный календарь, способствующий оперативному решению ряда задач.

Сведение прогнозных вариантов к единому заданию.
Синхронизация денежных потоков в целях повышения эффективности денежного оборота.
Ослабление приоритетности платежей по критерию их воздействия на итоги деятельности.
Обеспечение ликвидности денежного потока и повышение платежеспособности.

Грамотное исполнение платежного календаря гарантирует отсутствие формирования долгов и проблем с законодательством . Кроме того, наделяет предприятие большим количеством преимуществ в виде выгоды, защищенности, оперативности совершения сделок, а также позволяет решать множество текущих и плановых задач.

О том, как сформировать реестр платежей, можно узнать из данного видео.

Документ "Реестр платежей" является инструментом корректировки планов расходования безналичных денежных средств в соответствии с фактическими остатками на расчетных счетах организации. Возможности документа позволяют выполнять окончательное ранжирование запланированных безналичных платежей, включая их в состав реестра для фактической оплаты, и формировать исходящие платежные поручения.

Описание формы документа "Реестр платежей"

Форма документа содержит блок основных реквизитов, характеризующих реестр платежей, и область данных, разбитую на две страницы: "Реестр платежей" и "Платежные документы". Кроме этого, в документе формируется печатная форма реестра платежей.

Форма документа "Реестр платежей"

Основные реквизиты документа

При заполнении формы документа необходимо указать следующие основные реквизиты:

Дата - дата реестра платежей. От значения этой даты зависит работа формы подбора запланированных платежей в состав реестра и дата платежных поручений, формируемых на основании реестра. Реквизит является обязательным для заполнения;
Организация - организация, формирующая реестр платежей на выбранную дату. При вводе нового документа реквизит автоматически принимает значение «Основной организации» из персональных настроек пользователя (указывается в элементах справочника «Пользователи»). Реквизит является обязательным для заполнения;
Расчетный счет - банковский счет организации, с которого планируется перечислять денежные средства. Реквизит является обязательным для заполнения;
Реестр утвержден - руководитель, утвердивший реестр платежей. Если реквизит не заполнен, программа при записи реестра выдаст предупреждение;
Комментарий - строка произвольной информации, характеризующая реестр платежей.

Страница "Реестр платежей"

На странице "Реестр платежей" размещена табличная часть, определяющая перечень документов "План расходования денежных средств", включенных в состав текущего реестра для оплаты. При формировании строк табличной части указывается следующая информация:

План расходования ДС - ссылка на документ "План расходования денежных средств". Реквизит является обязательным для заполнения;
Контрагент - юридическое или физическое лицо, являющееся получателем денежных средств. Значение реквизита заполняется автоматически при выборе плана расходования и не редактируется;
Сумма - сумма платежа. Значение реквизита заполняется автоматически при выборе плана расходования и может быть изменено. Реквизит является обязательным для заполнения;

Страница "Платежные документы"

На странице "Платежные документы" располагается табличная часть, содержащая список документов "Платежное поручение", сформированных на основании строк текущего реестра платежей. Документы платежных поручений не редактируются и доступны только для просмотра.

Реестр платежей: платежные поручения

Состав колонок списка платежных поручений:

Номер - номер платежного поручения;
Дата - дата платежного поручения;
Сумма - сумма платежного поручения;
Валюта - валюта платежного поручения;
Назначение платежа - строка назначения платежа.

Методика работы с документом

Функциональные возможности, заложенные в документе, позволяют сформировать окончательный план безналичных платежей организации на текущий день и создать пакет платежных поручений для передачи в обслуживающий организацию банк для оплаты.

Перечень платежей, планируемых на текущий день, задается в строках табличной части, расположенной на странице «Реестр платежей». При заполнении строки необходимо указать документ "План расходования денежных средств" , который требуется оплатить, и сумму оплаты по документу. Строки табличной части реестра формируются тремя способами: стандартным ручным вводом; в автоматическом режиме на основании планов расходования платежного календаря; с использованием формы подбора документа "План расходования денежных средств".

Для автоматического заполнения строк реестра по данным планов расходования платежного календаря требуется нажать на кнопку «Заполнить», расположенную на командной панели табличной части реестра. В результате, в состав реестра будут включены не оплаченные документы "План расходования денежных средств" с датой документа, равной дате реестра.

Для Формирования строк реестра платежей с использованием формы подбора документов "План расходования денежных средств", требуется нажать на кнопку "Подбор", расположенную на командной панели табличной части реестра. Форма подбора имеет следующий вид:

Подбор планов расходования ДС

В форме подбора документов "План расходования денежных средств" выводятся следующий набор колонок:

Дата - дата планируемого расхода;
Контрагент - юридическое или физическое лицо, являющееся получателем денежных средств;
Сумма - запланированная сумма платежа;
Остаток - неоплаченный остаток запланированной суммы расходования денежных средств. Возникает в случае ранее проведенной частичной оплаты по документу планирования;
Валюта - валюта платежа;
Статья ДДС - статья движения денежных средств для запланированного платежа.

Кроме этого, в форму подбора введена цветовая градация следующего вида:

Текстом серого цвета отображаются исполненные планы расходования денежных средств (сумма остатка равна нулю).
Зеленым фоном отображаются документы планирования, включенные в формируемый (открытый) реестр платежей.
Красным фоном отображаются актуальные документы планирования, дата платежа в которых равна дате формируемого реестра.

После заполнения строк реестра документ необходимо записать. У сохраненного документа появляется возможность формирования печатной формы реестра платежей. Печатная форма документа формируется при нажатии на кнопку «Реестр платежей» командной панели документа.

После утверждения реестра платежей ответственным лицом организации (утвердившее лицо указывается в реквизите «Реестр утвержден») по строкам реестра могут быть сформированы исходящие платежные поручения . Для запуска процедуры формирования платежных документов необходимо нажать на кнопку "Сформировать платежные документы" командной панели формы. В результате, на каждую строку табличной части реестра платежей в информационной базе «1С:Бухгалтерия 8» будет сформировано одно исходящее платежное поручение. Сформированные платежные документы отобразятся на закладке «Платежные документы» реестра платежей.

Работа с документами "Реестр платежей" осуществляется в интерфейсе "Формирование реестров платежей" (пункт «Формирование реестров платежей» на рабочем столе). Кроме этого список документов открывается для просмотра и редактирования из пункта главного меню «Платежные документы» «Журнал реестров платежей» .